Passiveな投資とActiveな未来

Nikkei.netより引用

金融危機、投資意欲高い人３割に低下　年収1500万円以上で調査

　ＮＴＴデータ経営研究所（東京・渋谷）とＮＴＴレゾナント（東京・港）は年収が1500万円以上ある世帯の金融取引に関する調査結果をまとめた。米国の信用力の低い個人向け住宅融資（サブプライムローン）問題をきっかけとした金融危機が発生する以前の2007年７月と2009年５月を比べたところ、株式などへの投資意欲が高い人の割合が44.9％から30.3％に低下した。07年７月に投資意欲が高かった人だけをみると、約半数の人の意欲が低下したことが判明した。
　意欲が高かったが低下した「投資マインドダウン層」は全体の23.1％。そのうち40.6％の人で07年７月の金融資産残高の３割以上が目減りした。意欲が低かったが高くなった「投資マインドアップ層」は8.5％で、17.7％の人が10〜30％金融資産残高が増えた。
　複数回答で情報収集の手段を尋ねたところ、投資マインドアップ層は新聞・雑誌（68.7％）や情報サイト（90.4％）など、各種メディアから情報を収集している傾向が強かった。一方、投資マインドダウン層はほかと比べて金融機関の担当者（34.0％）や金融機関のＤＭ（22.8％）を情報収集先としている割合が高かった。
　５月29日から６月１日にネットを通じて調査し、世帯収入が1500万円以上ある987人から有効回答を得た。職業は管理職の会社員が全体の24.9％で最も多く、現在の金融資産は2000万円未満が約半数を占めた。

引用ここまで

興味深かったのは投資マインドアップ層と投資マインドダウン層の情報収集手段の違い。

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今日、夏のボーナスが支給されました。

この御時世にボーナスをもらえるだけありがたいのですが、支給額は大幅減となり、昨冬に引続き厳しい情勢です。

実際の減少幅は昨冬は8%減でしたが、今夏は約12%減となっています（涙)。

業績連動型賞与なので、決算発表時に大体これくらいかなと予想していましたが、実際の支給額が提示されるとやっぱりガックリきてしまいますね。

まあ、管理職はもっと（支給総額は知りませんが年間で100万円くらい）減るらしいので、まだましなようです。

後ろ向きな事ばかり考えても仕方ないので、楽しい方向に今夏のボーナスの使い道ですが、

1．7月12日から3泊で行くトマム（北海道）旅行
2．デジタルビデオカメラ
3．ちょっと奮発したディナー
4．インデックスファンド

ってな感じ。

2については我が家の財務省の承認が下りるかわかりませんが、今使っているビデオカメラは結婚した時に買ったもので10年使っているので、そろそろ本当に買い換えたいな〜と思っている次第です。

目の前の楽しみと将来の愉しみの両方にバランスよく配分していけたらなと思っています。

今日から7月。2009年も半分が過ぎましたね。
ということで、3ヶ月毎に行っている、アセットアロケーション公開です。

6月末時点でのybのアセットアロケーションは下のグラフのようになっています。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

以前、こちらの記事で告知させていただいた、「シングルファザーwith3人の子供たち」の塾長さんによるバンガード・インベストメンツ・ジャパンさんへの表敬訪問の様子がアップされています。

バンガード・インベストメンツ・ジャパン社を取材！
バンガードのインデックスファンド日本直販はあるのか？
バンガードETFの東証上場はあり得るか？
業界のお話、その他のお話

私も、先日のマルキール教授のセミナーの際に加藤氏と少しだけお話しする機会がありましたが、その時に受けた印象と同じく、非常に我々個人投資家の話にも真正面から向き合って、実直にお答えいただいているという様子が伝わってきます。

やっぱりバンガードは「　お客様第一　」なんだなと改めて感じました。

こんな志の運用会社が日本にも現れて、低コストな外国株式インデックスファンドを売り出してくれないかなあ・・・。

1月から健康上の理由で休職しているAppleのCEO、Steve Jobsは２ヵ月前に肝臓移植を受けたようです。

Apple CEO Jobs had liver transplant, report says (COMPUTERWORLD)

そんなに病状が悪かったとは！！
でも、移植によって回復し、予定通り6月下旬には職務に復帰するとの事です。

但し、はじめの数ヶ月間はパートタイムになるようです。

あんまり無理しなくていいですよ〜。

ちなみにこのニュースに先駆けて16日に伝えられた推測記事にもかかわらず、19日に発売になったiPhone 3G Sには多くの人が行列を作ったとの事です。

昨日、後日レポートしますと書いたIndexUniverse.comとJournal of Index主催のBogle氏を講師として迎えたWebinarのビデオとスクリプトがIndexUniverse.comに掲載されました。

WEBINAR ARCHIVE (IndexUniverse.com)

プレゼン資料はこちら
フルスクリプトはこちら
関連するIndexUniverse.com記事はこちら

質疑応答までちゃんとスクリプトに起されています！

ETFに対してあまり肯定的ではないBogle氏らしく、インデックスファンドとETFの投資家リターンは差がある事をデータを示しながら強く主張されていました。

ただ、日本の状況は、インデックスファンドとETFの信託報酬があまり変わらない状況になっている米国とは異なるので、インデックスファンドの投資家リターンももう少し低くなってくるでしょうし、投資家リターンが減少する理由のひとつであると述べられていた、売買を極限まで少なくするBuy&Holdを貫き通せば、投資家リターンの差は小さくなってくるものと思われます。

要するに、以前からBogle氏が主張されている、「ETFはショットガンと同じで、狩りにも使えるし自殺にも使える」ということです。

先日IndexUniverse.comとJouurnal of Indexが主催したJohn C. Bogle氏とのWebinar（オンラインセミナー）の要約がアップされています。

Bogle: Investors Are Getting Killed In ETFs (IndexUniverse.com)

ご連絡まで。

私も参加させていただいたので、そのレポートは後日アップします。

本日6月度後半の積立を実施いたしました。最近の国内外の株式の上昇により国内外債券クラスの比率が下がっていますので、今回は外国債券クラスを多めに積み立て、国内債券はMRFへの積み上げで代用、REITクラスは外国REITを積立てました。

今回購入した商品は次の通りです。

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「シングルファザーwith3人の子供たち」の塾長さんがバンガード・インベストメンツ・ジャパンさんへの表敬訪問をするそうです。とよぴ〜さんのブログで知りました。

バンガード・インベストメンツ・ジャパンさんへの質問（シングルファザーwith3人の子供たち）

【緊急】バンガード・インベストメンツ・ジャパンへの質問【協力を】（カウンターゲーム）

折角の機会ですので、バンガードや加藤さんにメッセージを届けましょう！

アンケートの締め切りが16日（明後日！）のようですので、お早めに！

アンケートサイトはこちらから。

もちろん私もしっかり要望を書いておきました^^
バンガードさんよろしくお願いいたします。

IndexUniverse.comでアナウンスされています。

Fireside Chat: A Live Webinar Discussion With John Bogle (IndexUniverse.com)

言語は英語でのやり取りになりますが、バンガード創始者のBogle氏とオンラインセミナー(Webinar)を持つ機会はなかなかありません。
しかも日本時間では23時から1時間となかなかいい時間帯。

また、トピックに関しては限定しないとの事。
参加は無料です！

先着1,000名のようなので、ご希望される方はお早めに。

私も早速申し込んでしまいました^^

取り急ぎご連絡まで。