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Passiveな投資とActiveな未来

誕生日とリスク許容度

ybは本日46歳の誕生日を迎えました。かみさんは歳は一つ上なので、二人揃ってアラフィフ夫婦ということになりました。どんどん積立をできる期間が減ってきているのを肌で感じます。yb家では年初に家計の状況の確認をしています。その過程で当然資産運用の状況の確認もしていて、現在のリスク量を割合と額面で想像しているのですが、かみさんは割合では理解できているようですが、額面という面では少し抵抗感があるような感触を受け...

2つの視点とぶれないスタンス

2月、立春をすぎてからマーケットが少し騒がしくなってきているみたいですね。ニュースなどでは「史上最大の下げ幅」「暴落」なんて文字が踊っていますが、実際的には下げ率では5%程度ですし、直近の高値からは10%程度下落している程度なんですよね。「実額」と「率」。この2つの視点を持っていないと不必要にジタバタしてしまいます。このあとどういう展開になっていくのかはわかりませんが、短期的にも長期的にもどっしりと構え...

インデックス投資ナイト2017無事終了しました!!ご来場いただいた方々ありがとうございました!

イベント翌日の朝から海外出張というタイトなスケジュールで、ようやく帰国しましたので完全に乗り遅れましたがイベントのご報告を。2017年7月8日(土)、年に一度のインデックス投資家のお祭「インデックス投資ナイト2017」が無事終了しました。今年から実行委員として関わらせていただきました。...

企業型確定拠出年金

私の勤務先も妻の勤務先も企業型確定拠出年金に加入しています。この時期になると半期に一度の残高報告書が送られてきます。私の報告書は拠出額と現在残高が書いてあるだけの情報としてはあまりおもしろくないものなのですが、妻の報告書は妻の勤務先全体での保有資産残高トップ5や、加入者の運用利回りの分布状況などが記載されていて見ていて参考になります。...

2017年3月末のポートフォリオ

既にGWになっていますが、3月末のポートフォリオレポートをするのを忘れていたのを思い出しました。 ということで、2017年3月末のポートフォリオです。3月末はこんな感じでした。 by 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカー...

還付金着金!さてどうする?

2月の終わりに提出した確定申告、既に入金されてきました。 ...

リバランスを実施しました

いろいろあって、しばらく放置していたポートフォリオですが、確定申告書を提出にいった水曜日、時間があったのでお手入れを久しぶりにしてみました。しばらく放っておいても中断すること無く資産運用が継続できるのがコツコツ長期国際分散投資の良いところですね。...

確定申告完了

確定申告の時はいつも国税庁の確定申告書作成コーナーで書類を作って印刷、所轄の税務署に持参して提出しています。今年は先週の水曜日に休暇を取って行ってきました。通常私自身の申告書の作成と、妻の分の作成の補助をしてあげています。今年は通常の外国税額控除の申請、寄付金控除(ふるさと納税を含む)に加えて、新たな申告が必要でした。...

ニッセイAMが展開するインデックスファンドシリーズ7商品の信託報酬を引き下げ。その時投資戦略はどうする?

以前の日経田村氏の記事に書かれていたように、ニッセイAMが展開するインデックスファンドシリーズ7商品の信託報酬を引き下げました。個人型DCに割安投信続々、数百万円お得も(日本経済新聞)シリーズ7商品の 信託報酬率引下げ(投資信託約款変更)について引き下げ前後の信託報酬率は以下の通りです。...

yb家のお財布

インデックス投資ナイト2016では結婚ほやほやのおぱる家のお財布はどちらが管理?という話題が出ていました。yb家はどうなのでしょう?...