Passiveな投資とActiveな未来

昨日4回目の持株会株式の売却を行いました。以前のエントリーにも書いたように、持株会は勤務先のリスクを二重に背負うようなものなので（会社業績悪化時の株価下落リスクと給与減少リスクの二つのリスク）、会社から頂ける持株奨励金のプレミアムのみを有難く受け取って、単元株がたまり次第即売却しています。

さて、今回の奨励金への課税・売却手数料等のコストを考慮したリターンは

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ご無沙汰しました、今日から再開です。

7月後半の積立を実行しました。今回は日本株クラスを積立てました。積立てたファンドは次の通りです。

インデックスファンドTSP

今までは100万円程度積み上がり次第1306へリレーを行っていましたが、9月1日から野村のETFの最小購入単位が10分の1に引き下げられるので、今後直接ETFを購入ということになるかもしれません。

今後も愚直に積立てていこうと思います。

7月前半の積立を本日実施いたしました。世界的に株式が軟調なことからポートフォリオ中の株式クラスの割合が下がってきましたので、今回は株式クラスのファンドを積立てました。購入したのは以下の通りです。

・トヨタアセットバンガード海外株式オープン
（こちらは積み上がり次第海外ETFにリレーします）

・（1306）TOPIX連動型上場投資信託
（通常インデックスファンドTSPへ積立てていますが、インデックスファンドTSPに随分と積み上がったので、今回の分と合わせてETFへリレーです）

今後も愚直に積立てていこうと思います。

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2008年も半分が過ぎましたね。3ヶ月に一度行っている運用経過の報告です。

第２四半期前半は前四半期までのサブプライムショックに伴う株価の下落の反動から大きく上昇したものの、6月後半から原油高、穀物高を背景としたインフレ懸念から再び株価は下落し始めました。一方、為替相場は対ドルで円は1ドル104円から108円のレンジ内での動きとなっています。また、国内外ともにREIT価格は依然下落基調のようです。

このような背景の中、6月30日時点で下のグラフのアセットアロケーションようになっている私の運用資産の騰落率は、




+3.9%（３ヶ月）、-14.4%（１年）、-6.3%（３年）

となっております。

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6月下旬です。

まだマネックスからは海外ETFに関する具体的なアナウンスがありません。土日にアナウンスすることはあまり考えられないので、実質的には6月中の提供はなくなったようですね。東証に海外ETFが上場されるとの情報がある傍らで、野村の業種別ETFの出来高の推移を見れば明らかだと思われるにもかかわらず、小口化した業種別ETFを連発し、銘柄コードを無駄遣いする運用会社があったり、ETFをめぐる国内の事情は混沌としています。

結局個人投資家はその時点でベターであると思われる選択をするしかないわけで、リレーし残っていた外国株式クラスのファンド（今回は特に信託報酬の高い新興国中心）を楽天証券でEEMにリレーしました。まだ先進国の半分程度がリレーし残っていますが、こちらもキャッシュバックキャンペーンの最終日にリレーしてしまうかもしれません。