つみたてNISA設定しました

タイミング投資がイヤという理由であまりうまく使えていなかったNISA。

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今年からはつみたてNISAがはじまり、タイミング投資の要素が薄れたので受け入れることができました。

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[2018/01/05 17:29] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

つみたてNISAを選択

来年から始まるつみたてNISAを選択するか、現行NISAを選択するか、迷うところですよね。

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現行NISAは毎年120万円まで非課税で投資できるものの非課税期間が5年間と比較的短期間である一方、つみたてNISAは毎年40万円まで非課税であるものの非課税期間は20年と長く、一長一短です。

でも、選ばなければなりません。

yb家は結局、来年からつみたてNISAを選択することにしました。

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[2017/11/29 22:57] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

心の有り様2018年初冬

若干調整が入っていますが、概ね順調な相場が続いていますね。

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浮かれているブログも拝見しますが、こんな時こそ最悪な事態を想定して置くことが将来来るかもしれない相場の急変、暴落時における冷静な行動、投資活動の継続に有効なのではないかと考えています。

長期投資においては市場にい続けることが大切な要素のひとつですからね。

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[2017/11/23 10:38] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

リバランスを実施しました

今日こそ下げましたが16連騰を続けた日経平均。膨らむポートフォリオ。含み益は広がっていて嬉しい半面、毎月のつみたてで購入できる口数は減ってしまいますね。

同時に、リスクを取りすぎた状態になっていないか?把握が必要ですね。

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リスクを取りすぎた状態は意図せず退場してしまうリスクを大きくしてしまいます。

ということで、ybも臨時リバランスを実施しました。国内外の株式クラスが上昇したことで、日本債券クラスの比率が目標から大きく減ってしまったためです。

市場が順調なときこそ冷静に、自分のルールに則った対応が継続には必要と考えています。

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[2017/10/25 15:00] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

2016年のyb家家計チェック!

明けましておめでとうございます!2017年もybと当ブログをよろしくお願いいたします。

2017年最初のポストはyb家の2016年家計チェックです。実額は出しませんので、比率や前年からの変化などを公開していきますね。

まずは収支から。

収支は下のグラフのようになりました。収入(可処分所得)は2015年に比べて4.1%増加しました。yb家はダブルインカムですが、妻の年収はほぼ横ばいで、家計可処分所得の増加分への寄与はほとんどはybの年収の増加となりました。(数字は対2015年可処分所得比です)

2016収支



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[2017/01/04 08:18] 資産運用の実践コメント(1)トラックバック(0)URLTOP▲

はじめのい〜っぽ。

加入している企業型確定拠出年金の運用報告書類が先日送られてきました。

いつものようになんとな〜く眺めていたのですが、定時拠出の掛金の額が制度移行金額の額を大きく上回り、約3倍になっているじゃないですか!

ここで定時拠出の掛金と制度移行金について整理します。

定時拠出の掛金とは毎月会社が拠出している金額に私がマッチング拠出している金額を加えたもので、現在拠出限度額の27,500円。確定拠出年金導入当時はマッチング制度がなかったので2万円強の拠出額だったと記憶しています。
制度移行金とは確定拠出年金が導入された際に、導入以前の制度に基づく企業年金の一部が確定拠出年金に移行されたもので、当時勤続10年の私は合計約75万円程度が4回に分けて4半期ごとに移行されました。

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[2015/11/15 15:15] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

8月後半の調整でリバランスは必要な状態になったのか?リスク許容度に変化はあったか?

8月後半は中国を発端とした世界的な株式の調整が起きました。

少し大きく動いた時は念のため月末頃にポートフォリオを確認してみています。さて、8月末はどうだったのでしょう?

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[2015/09/02 21:30] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

グラフで見るインデックス投資10年。残高推移。

インデックス投資を初めて10年シリーズのおまけ第二弾。

ybの資産残高推移をグラフで見てみましょう。(申し訳ありませんが実額は公開していません。2013年1Q末の残高を10,000として計算しています。また、グラフは運用資産のみ)

残高推移
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[2015/08/29 20:53] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

グラフで見るインデックス投資10年。ポートフォリオ推移。

インデックス投資を初めて10年シリーズのおまけです。

ybのインデックス投資10年をグラフで見てみましょう。まずはポートフォリオの推移。

ポートフォリオ推移
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[2015/08/24 20:49] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

個人向け国債へのリレーをしました

一昨日付けで円MMFを個人向け国債(10年変動)にリレーしました。

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しっかり証券会社の個人向け国債購入キャンペーンを利用してのリレーです。頂けるものは頂いておかないとですよね。もちろんキャンペーンのキャッシュバックは運用資産に組み入れてリターンの向上に充てますよ〜。

リレーしたのは円MMFで毎月積み立てていたものです。

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[2015/08/02 16:58] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

yb

Author:yb
45歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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