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2016年のyb家家計チェック!

明けましておめでとうございます!2017年もybと当ブログをよろしくお願いいたします。

2017年最初のポストはyb家の2016年家計チェックです。実額は出しませんので、比率や前年からの変化などを公開していきますね。

まずは収支から。

収支は下のグラフのようになりました。収入(可処分所得)は2015年に比べて4.1%増加しました。yb家はダブルインカムですが、妻の年収はほぼ横ばいで、家計可処分所得の増加分への寄与はほとんどはybの年収の増加となりました。(数字は対2015年可処分所得比です)

2016収支



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[2017/01/04 08:18] 資産運用の実践コメント(1)トラックバック(0)URLTOP▲

はじめのい〜っぽ。

加入している企業型確定拠出年金の運用報告書類が先日送られてきました。

いつものようになんとな〜く眺めていたのですが、定時拠出の掛金の額が制度移行金額の額を大きく上回り、約3倍になっているじゃないですか!

ここで定時拠出の掛金と制度移行金について整理します。

定時拠出の掛金とは毎月会社が拠出している金額に私がマッチング拠出している金額を加えたもので、現在拠出限度額の27,500円。確定拠出年金導入当時はマッチング制度がなかったので2万円強の拠出額だったと記憶しています。
制度移行金とは確定拠出年金が導入された際に、導入以前の制度に基づく企業年金の一部が確定拠出年金に移行されたもので、当時勤続10年の私は合計約75万円程度が4回に分けて4半期ごとに移行されました。

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[2015/11/15 15:15] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

8月後半の調整でリバランスは必要な状態になったのか?リスク許容度に変化はあったか?

8月後半は中国を発端とした世界的な株式の調整が起きました。

少し大きく動いた時は念のため月末頃にポートフォリオを確認してみています。さて、8月末はどうだったのでしょう?

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[2015/09/02 21:30] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

グラフで見るインデックス投資10年。残高推移。

インデックス投資を初めて10年シリーズのおまけ第二弾。

ybの資産残高推移をグラフで見てみましょう。(申し訳ありませんが実額は公開していません。2013年1Q末の残高を10,000として計算しています。また、グラフは運用資産のみ)

残高推移
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[2015/08/29 20:53] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

グラフで見るインデックス投資10年。ポートフォリオ推移。

インデックス投資を初めて10年シリーズのおまけです。

ybのインデックス投資10年をグラフで見てみましょう。まずはポートフォリオの推移。

ポートフォリオ推移
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[2015/08/24 20:49] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

個人向け国債へのリレーをしました

一昨日付けで円MMFを個人向け国債(10年変動)にリレーしました。

106076.jpg

しっかり証券会社の個人向け国債購入キャンペーンを利用してのリレーです。頂けるものは頂いておかないとですよね。もちろんキャンペーンのキャッシュバックは運用資産に組み入れてリターンの向上に充てますよ〜。

リレーしたのは円MMFで毎月積み立てていたものです。

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[2015/08/02 16:58] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

ゼロクーポン債売却。2016年税制改正対応と外国債券不要論

本日、外貨建てゼロクーポン債を全て売却しました。

来年から外国債券と外貨MMFなどに関する税制が改正になり、来年以降の売却では税負担が大きく増加することが予想されるためです。

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[2015/06/22 21:25] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

臨時リバランス

本日、臨時リバランスを実施しました。

昨今の国内外株式の上昇と円安の影響で、目標とするアセットアロケーションからズレてしまいました。

目標とするアセットアロケーションはグラフ1の通りで、リバランス前のポートフォリオはグラフ2の通りでした。


グラフ1. 目標アセットアロケーション



グラフ2. リバランス前のポートフォリオ


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[2015/05/22 15:40] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

確定拠出年金メモ

企業型確定拠出年金(以下DC)のメモ。

DC導入前は退職金は確定給付年金(以下DB)にポイントで積算されていっていた。
毎月付与されるポイントは職級によって変動。

2007年4月のDC導入時、DBに貯まっていたポイントの2割をDCに振り分けられ、制度移行金として4分割され半年ごとにDCに組み入れ。

同時に会社拠出によるDCへの積立開始。勤務先はDCとDBの併用で、DC導入前と同様の仕組みで毎月付与される退職金ポイントを8:2の割合でDBとDCに振り分け積立。

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[2015/05/01 21:56] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

リバランスを実施しました

本日、臨時リバランスを実施しました。

円安とREIT高を受けて、グローバルREITクラスが目標比率に比べて20%ほどオーバーシュートしてしまっていたため、機械的に全てのアセットクラスに対してリバランスを実施し、比率を目標値に近づけました。

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[2014/11/07 22:48] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

Author:yb
43歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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