Play Back Part1

私の投資も9月を境に一休みという状況になりますので、軽くプレイバックしてみたいと思います。

私が投資というものに出会ったのは小学生のころ。もちろん自分で投資をしたわけではなく、両親が”株をやっていた”わけです。そのころは特に株に対して特別な意識や感情があったわけではありませんでした。

その後、中学・高校と進学するにつれ、日本経済はバブル景気へと突入し、実家の資産も加速度的に増加していったようです。”ようです”と書いたのは実際の額は知らなかったからですが、でも明らかにあのころ実家の生活は大きくなっていました。

またこれはバブルが崩壊して事後的にわかったことですが、当時株式は買えば上がるような状態だったため、信用取引でレバレッジをかけるようになっていったのもこの時期だったようです。

そしてバブル崩壊。

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[2011/09/29 23:27] 資産運用コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

壮行会をして頂きました

昨晩は私の海外留学の為に、「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」の水瀬ケンイチさんがお声かけくださり、壮行会を開いてくださりました。

インデックス投資アドバイザーのカンチュンドさん
Nightwalker's Investment Blog」のNightwalkerさん
ファンドの海」のイーノジュンイチさん
吊られた男の投資ブログ」の吊られた男さん
レバレッジ投資実践日記」のレバレッジ君さん

が平日のお忙しいところ駆けつけてくださいました。
ありがとうございました。

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[2011/09/28 10:26] 交流コメント(4)トラックバック(2)URLTOP▲

やっちまいました

やってしまいました。

出国を前に今日は税務署へ納税管理人を立てにいく予定でした。

納税管理人を立てれば来年の確定申告で上場株式等の譲渡損の繰越控除を受けられると思っていたからです。

でも、今朝税務署に行って話を伺うと、非居住者は繰越控除を受けられないとのこと!
ああ、まだ帰国した年度にも繰り越せる物があるのに、今年の配当・分配金を通算できないことが決定しました・・・。
残念ですけど、まあしょうがないですね・・・。

皆さん、海外赴任する際にはお気をつけて、繰越控除も計画的に利用してくださいね~。

[2011/09/28 09:50] コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

出国前にリバランスを実施しました

10月から海外留学で国内証券口座休眠となってしまうため、その前にリバランスを実施しました。

リバランスを頻繁に行うのは税金面でも純粋なリターン面でもあまり良くないというデータがありますが、1年半積立も売買もできない状態になってしまうため、安心して留学期間を過ごすためには保有するポートフォリオのリスク量を自分の目標に近づけておきたいと考えたからです。

具体的には、

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[2011/09/27 17:45] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

久しぶりのリレー

先週水曜日、久しぶりの海外ETFへのリレーを実施しました。

海外留学に伴い、日本の口座での売買ができなくなりますので、できる限り分配金を出さない商品を持っていた方が分配金の再投資という点ではロスがありませんが、1年半というそれほど長くない期間ですし、信託報酬の差を考えるとリレーをした方が有利ではないかと考えたわけです。

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[2011/09/23 23:42] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

9月後半の積立

本日、9月後半の積立を実施しました。
欧州の債務不安から世界的に株式市場が軟調で、また、円高も継続しています。
そんな環境の中、私のポートフォリオも株式クラスの比率、特に外国株式クラスの比率が低下していましたので、こちらに重点的に積立を行いました。

今回購入した商品は次の通りです。

・eMAXIS TOPIX
・STAMグローバル株式インデックスOP
・eMAXIS新興国株式
(これらは十分に残高が積上りましたらETFへリレーする予定です)

・MHAM MMF

帰国後も愚直に積み立てていきたいと思います。

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[2011/09/21 23:26] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

日本債券クラスのリレー

先日、日本債券クラスのリレーを行いました。MHAM MMFから個人向け国債(10年変動)へのリレーです。

前回の発行から商品性が変更になった個人向け国債の内、今回リレーしました変動10の金利は、

旧方式 基準価格-0.8%

から

新方式 基準価格×0.66

となりました。

基準金利が2.35%を超えると新方式の方が旧方式に比べ不利になりますが、そのときはその時。日本債券のインデックスファンドなどに乗り換えれば良いかなと思います。

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[2011/09/14 13:36] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

9月前半の積み立て

本日、9月前半の積立を実施しました。
米国の景気先行き不安、欧州財政不安、米国の雇用統計の悪化に伴い、世界的に株式が再度下落しています。私のポートフォリオも株式クラスの比率が低下していましたので、株式クラスを中心に積立を行ないました。

今回購入した商品は次の通りです。

・eMAXIS TOPIX
・STAMグローバル株式インデックスOP
(これらは十分に残高が積み上がりましたら、ETFへリレーする予定です)

今後も愚直に積立てていきたいと思います。

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[2011/09/06 21:48] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

久々にリレー投資実施♪

先週金曜日、9月2日に日本株式クラスのリレー投資を行いました。

リレー投資とは、月次の積立は少額から購入可能で、ドルコスト平均法の効果を享受できるインデックスファンドに積立を行ない、ある一定額が積み上がったら、積立てたインデックスファンドを売却し、よりコストが低廉なETFを同額購入するという、ドルコスト平均法とETFの低コストの両方を享受しようという投資法です。

今回は十分に残高が積みあがっていた日本株式クラスの積立ビークル・インデックスファンドTSPを売却し、ETFの(1306)TOPIX連動型上場投資信託を購入しました。

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[2011/09/05 12:24] 資産運用の実践コメント(4)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

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Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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