2013年6月末時点のポートフォリオ

2013年6月末時点でのポートフォリオです。
月の中頃にリアロケーションをしました〜というエントリーを書いて間もないのでその時点からはあまり変化がありませんが、一応スナップショットとして残しておきたいと思います。




はい。ほぼ目標ポートフォリオです。日々あれほど乱高下を繰り返していても分散をしているとこんな感じ。

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[2013/06/30 06:26] ポートフォリオコメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

MoneyFowardが良い仕事しています

アカウント・アグリゲーションサービスを展開しているMoney Forward。
私も利用しています。

はじめは新生銀行に複数ある2週間定期預金が正しく取得できなかったり、当然のことながら外国株式には対応していなかったりしていましたが、こまめに問題点の報告と要望を繰り返し、2週間定期はかなり前に、そしてマネックス証券の外国株式にも先週から対応してくださいました!

これで手入力をしなければならないのはBank of Americaの口座くらいになりました。

めっちゃ楽ちんです。

後はもう少し細分化した口座残高の表示があるといいですね〜。
例えばシティバンクなどでは普通預金と外貨預金の合算しか円建てで表示されないですよね。

でももうちょっとです。
応援していますので頑張ってください!Money Forwardさん。

[2013/06/17 20:11] その他お金コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

リレー投資のコストインパクトの一例

インデックスファンドからVTへリレーを行ったという記事を書きました。

今回のリレーは結構大規模で、外国株式クラスの保有残高の30%近くがリレーされた感じです。これくらいの規模でリレーを行った場合、税金と為替手数料、売買手数料などでどれくらいコストがかかってしまうのでしょうか?

リレー元にどれくらいの含み益があるのかなどによってもコストインパクトは大きく変わってしまいそうですので、意味があるのか無いのか微妙なところではありますが、今回、リレーしなかった場合の仮想のポートフォリオとリレー後のポートフォリオを比較して、その前後のポートフォリオ全体の金額からコストを実測してみました。

結果、今回のリレーに伴うコストのインパクトは、ポートフォリオ全体に対して

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[2013/06/16 18:35] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

リレー投資!

前回のエントリーでリアロケーションを行ったと書きました。
その際に外国株式クラスのリレー投資も行いました。

(iSharesの東証上場がアナウンスされた今となってはなんだかなーというエントリーですがご笑納下さい)

今回は、SMTグローバル株式インデックスファンドとeMAXIS新興国株式インデックスファンドからVT(Vanguard World Total Stock Index ETF)へとリレーを行いました。

今まではVTIとEFA、VWOを使っていたわけですが、今回VTへと変更したのは先般の指数変更に伴うごたごたの際にVTの魅力がひとつ追加されたと感じていたためです。やっぱりこれ一本で済んでしまうのは、色々と楽チンです。

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[2013/06/15 20:29] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

リアロケーション!

帰国してから2ヵ月半が経ち、ようやく私生活も仕事も、投資も通常運転になってきました。

出国前にメイン口座だったマネックス証券を休眠口座へと移行し、その他の証券会社の口座を閉鎖しました。
銀行に関してもメインで使っていた住信SBIネット銀行は閉鎖、新生銀行とシティバンクのみにして出国しました。クレジットカードに関してもほとんどを解約しました。
適法に海外赴任をするためにはそうせざるを得なかったためです。

で、帰国時はその逆をしなければならないわけで、マネックス証券の休眠口座からの復帰、その他証券会社の口座開設、銀行の口座開設などを行い、6月に入ってようやく出国前に近い仕組みを取り戻すことができました。

投資について言えば、4月中旬に休眠口座から復帰したので、そこから新生銀行の2週間定期の解約をし、ゴールデンウィーク前にマネックスへ入金、ゴールデンウィークが明けてからリアロケーションを実施しました。

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[2013/06/14 22:27] 資産運用コメント(1)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

yb

Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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