ファイナンシャル・インディペンデンスまでの距離

先日のエントリーでファイナンシャル・インディペンデンスに到達すること、宣言することは難しいなあと直感的な面から書きました。

一方で、以前のエントリーにおいて、ゴールのイメージとして、運用資産残高の3％が年間支出とバランスが取れたときと数値的に示してもいます。

この3％という数字はいわゆるリタイア後の資産の引き出しルールでよく引き合いに出される数字で、運用会社の米Vanguardなどもこの数字を目安としてしばしば用いています。

この数字が個々人の将来において結果的に正しいルールであったかどうかは未確定な部分が多いので今の時点ではわかりませんが、運用を継続しながら引き出しをするという状況を考えたとき、まあ理にかなっている数字かなと思いますので、この数字を用いるとします。

この数字を用いたとき、我が家の運用資産残高の3％が年間支出をどの程度カバーできているのか、つまり支出代替率を計算してみました。

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WisdomTree・マネックス証券で取り扱い開始

マネックス証券が2013年7月30日（火）からWisdomTree ETFシリーズ6銘柄の取扱いを開始しています。

マネックス証券サイト

WisdomTreeといえば、TOPIXやS&P500といった時価総額平均型指数とは異なる、配当性向やPERといったファンダメンタルを加味した独自指数、ファンダメンタルインデックスによる運用を行うという特徴を持つ運用会社です。
「株式投資の未来」のジェレミー・シーゲル氏がアドバイザーとして立ち上げた会社としても有名ですね。

取り扱い銘柄は以下のとおりです。

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