Vanguardファンドの実力

26日のアナウンスでVanguardファンド(ETF)の経費率が改定になり、日本で購入できる海外ETFについては5銘柄で経費率が引き下げられました。

Fund expense ratio changes reported in February 2015

さて、Vanguardは低コスト(Vanguard自身は at cost というフレーズを好みますが)での運用が重要であると強調し、そのコンセプトを実現したファンドを提供しているわけですが、実際のところ優位性はどうなのでしょう?

Vanguardが定期的に更新しているPerformance Reportで確認してみましょう。

Performance report: Vanguard funds' long-term performance remains strong

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[2015/02/28 15:32] ETFコメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

うちのかみさん

愛知県民の県民性のひとつは、「お金に細かい」事だとよく言われている。

うちのかみさんも愛知県出身なのだが、彼女はその県民性を表す身近な代表の一人だと思っている。

私は元来あればあるだけ使ってしまう性格だったのだが、かみさんと結婚して変わったのだ。

彼女と結婚していなかったら、今もだらだらとあるだけ消費(浪費)して、貯蓄も余りなかったに違いないと思うし、ましてやインデックス投資に出会うこともなかったのではないかと思う。

うちのかみさんは偉大なのである。

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[2015/02/14 07:31] その他コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

NISAのあり方

多くの個人にとって、NISAはどうあるべきか?この記事をみて思いました。

2014年に投資したNISA口座のETFをすべて売却した(ホンネの資産運用セミナー)

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[2015/02/12 23:24] 資産運用コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

インデックスファンド VS ファンド・オブ・ヘッジファンズ続報

バフェット氏とファンド・オブ・ヘッジファンズの運用会社Protégé Partnersがやっている

「S&P500連動のインデックスファンドとProtégéが選別する5つのファンド・オブ・ヘッジファンズの2008年初から2017年末までの10年間のパフォーマンスはどちらが良いか?」

と言う賭けの続報です。

Warren Buffett adds to his lead in $1 million hedge-fund bet (Fortune.com)

ちなみにこの賭けは、バフェット氏はインデックスファンド(具体的にはVanguard's 500 index fund (VFIAX))に、Protégéはファンド・オブ・ヘッジファンズにそれぞれ賭け、賭け金と賞金は、金融関係者らしく、双方$320,000ずつ、両者で$640,000を拠出し10年物のゼロクーポン米財務省債券を購入、償還時に受け取る$1,000,000をバフェットが勝てばバフェット氏の娘が取締役になっているGirls Inc. of Omahaに、Protégéが勝てば ロンドンに拠点のある慈善団体、Absolute Return for Kidsに寄付をすると言うもの。

この1月で7年が経過し、残り3年となっています。

ちなみに2013年1月の折り返し地点では、

インデックスファンド:+8.69%
ファンド・オブ・ヘッジファンズ:+0.13%

となっており、インデックスファンドがヘッジファンドを大きく引き離していました。
さて、賭けの開始から7年経過した現在どうなっているのでしょう?

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[2015/02/10 21:21] 資産運用コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

資産活用期の生活防衛資金

先日のエントリーで、資産形成期と資産活用期で生活防衛資金の準備額が変わっていることに気がついた方も多いと思います。

資産活用期では定期収入はないことが見込まれるため、多めに予備資金を取っておく必要があると思われるのと、株式市場の暴落があったとしても3年位したらある程度戻ってきているだろうという期待から3年分以上としています。

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[2015/02/09 22:13] 資産運用コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

明日、ブラックマンデー級の暴落が起こっても大丈夫?−私はこう考えています

明日、ブラックマンデー級の暴落が起こっても大丈夫?

これは「いつか子供に伝えたいお金の話」の虫とり小僧さんのエントリーですが、マーケットが堅調なときほど私も同じことを考えてしまいます。

ただ単に私が臆病なのかもしれません。でも、一生懸命働いて稼いだお金を運用しているのですよね。しかも私の場合は家族が幸せに暮らすことができるようにするために。

一日に20%以上株式相場が下落する。数ヶ月で株式市場が60%以上下落する。

こんなことが明日起きるかもしれません。

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[2015/02/08 23:42] 資産運用コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

yb

Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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