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Passiveな投資とActiveな未来

臨時リバランス

本日、臨時リバランスを実施しました。昨今の国内外株式の上昇と円安の影響で、目標とするアセットアロケーションからズレてしまいました。目標とするアセットアロケーションはグラフ1の通りで、リバランス前のポートフォリオはグラフ2の通りでした。by 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカーグラフ1. 目標アセットアロケーションby 投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカーグラフ2. リバランス前のポートフ...

確定拠出年金メモ

企業型確定拠出年金(以下DC)のメモ。DC導入前は退職金は確定給付年金(以下DB)にポイントで積算されていっていた。毎月付与されるポイントは職級によって変動。2007年4月のDC導入時、DBに貯まっていたポイントの2割をDCに振り分けられ、制度移行金として4分割され半年ごとにDCに組み入れ。同時に会社拠出によるDCへの積立開始。勤務先はDCとDBの併用で、DC導入前と同様の仕組みで毎月付与される退職金ポイントを8:2の割合でD...