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資産運用の実践

4月後半の積み立て

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4月後半の積立を行ないました。株式が戻してきているので、今回も半分弱で外国株式クラスと外国債券クラスを積立て、残りの半分強は流動性資産に残しました。
また同時に、今月中旬に入ってきたIVVの分配金をインデックスファンドへ再投資しました。

今回購入した商品は次の通りです。

・STAMグローバル株式インデックス
(こちらは十分に残高が積み上がりましたらETFへリレー予定です)

・STAMグローバル債券インデックス

今後も愚直に積み立てて行きたいと思います。
先日の梅屋敷で行った「しぶとい分散投資の会」でも

・ドルコストは有利でも不利でもない。
・機会損失を考えれば、早くにアセットアロケーションをして投資してしまったほうがいい。

という意見もありましたが、私の場合、日々の生活費と2年分の生活費を確保している生活防衛資金を除くと、投資できるお金はありません。毎月稼いでいる夫婦ふたりの給料 から半分強を投資に回すことしかできません。そういう意味では毎月積み立てていくしかないわけで、結局ドルコストと言うことになってしまいます。

ただ一点、私の場合はわざわざ月二回に分けて積み立てています。これはタイミングの分散と言う意味で、月間投資額の内半分を半月遅らせて投資をしているわけですが、機会 損失という観点からは月初めにがばっと積み立ててしまったほうがいいのかもしれないと思いました。

毎月のオペレーションも楽になりますしね。

<ご参考>
上記の商品はマネックス証券にて購入可能です。
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4 Comments

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Tansney Gohn  

2009-04-20 22:30

yb様 こんばんは

> 機会損失を考えれば、早くにアセットアロケーションをして投資してしまったほうがいい。

これはたぶん山崎さんのご意見だと思いますが、例え資金があったとしましても、この時期に全力買いはリスクが高すぎるように思います。

いまは不況時の株高状態だと思いますが、このまま株価が順調に回復するとは思えません。2番底3番底があると見るのが妥当でしょう。一度下げて戻してくる場合はドルコストが有利です。(もし、このまま順調に回復するなら、いま全力買いが有利ですが。)

山崎さんがなぜそのように主張されるのかが分からないところです。(笑)

EDIT  REPLY    

yb  

2009-04-21 12:36

>Tansney Gohnさん

コメントありがとうございます。

もちろんタイミングを計って投資をしてそれが上手くはまった場合、大きな利益を得られるのは確かです。

しかし、私自身将来の株価は予測不可能であるという立場なので、このまま株価が順調に回復するかも、2番底3番底があるのかも判りません。仮に2番底、3番底が来たとして、どのくらい深いそこなのかもわかりません。

また、私の投資のひとつのマイルストーンとして考えている20年後の株価と比較して、現在の2番底3番底といっている株価がどの程度のポジションにいるのかも判りません。

アセットアロケーションを組んで投資をするのなら、リバランスによって相対的に安く放置されている資産を買うことができますし、そのタイミングを教えてくれます。

機会損失には、単純に株価が高くなっていく機会を逃してしまうという意味だけではなく、このような意味もあるのではないかと思っています。

ちなみに、実際に月二回積立てているものを今後月一回に変更するかはまだ考え中です。

EDIT  REPLY    

Tansney Gohn  

2009-04-21 19:14

yb様 こんばんは
レスありがとうございました。m(__)m
お考えは理解いたしました。

将来の株価を正確に予測できないというのは同意いたしますが、それならば、ドルコストと全力買いのどちらが有利か判断できない(あるいは、あえてしない)と思います。

であるならば、全力買いかドルコストのどちらでもOKということになるような気がします。

EDIT  REPLY    

yb  

2009-04-21 20:18

>Tansney Gohnさん

私自身としては、

ドルコストは有利でも不利でもない。

ドルコストをする事で、後悔回避の効用があるかもしれない(行動ファイナンス的には損失は利益の二倍の苦痛ですから結構大切かも)。ただ、機会損失をするかもしれない。

と言うところに落ち着いています。

この点は先日集まったブロガーの中でも意見の分かれるところでしたね。

EDIT  REPLY    

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