2009年6月末のアセットアロケーション

今日から7月。2009年も半分が過ぎましたね。
ということで、3ヶ月毎に行っている、アセットアロケーション公開です。

6月末時点でのybのアセットアロケーションは下のグラフのようになっています。



目標アセットアロケーションは以下のようなので、少し株式クラスのウェイトが高くなっていますが、臨時でリバランスするほどではありません。



なお、このほかに生活防衛資金として、我が家の支出の約2年分を預貯金・MRF・円MMFにて確保しています。

次に、保有商品です。赤字が積立て中の商品です。

・日本株式
  インデックスファンドTSP
  (1306)TOPIX連動型上場投資信託
  さわかみファンド

・日本債券
  個人向け国債
  個人向けマネックス債

・外国株式
  STAMグローバル株式
  DC外国株式インデックスファンド (確定拠出年金口座内)

  IVV
  EFA
  EEM
  VTI
  VGK
  VWO

・外国債券
  年金積立インデックスF海外債券
  STAMグローバル債券
  外貨MMF
  米ドルゼロクーポン債
  ユーロ利付3年債
  豪ドル利付3年債
  豪ドルゼロクーポン債

・REIT
  STAMJ-REIT
  STAMグローバルREIT


前にも書きましたが、現在もさわかみファンドをどうするか(継続、積立中断or解約)悩み中で、結論が出ていません。
外国株式クラスは投資対象がほぼかぶるETFが複数本ありますが、一本化はコストがかかるのでしていません。そんなにこまめに資産チェックするわけでもないし、何より面倒でもあります^^;
まあこのままでいいかと・・・。

株式クラスで積立中のインデックスファンド(除く確定拠出年金)は残高が十分に積み上がったら、適宜ETFへリレーをする予定です。

最後に騰落です。

3ヵ月    : +12.2%
1年     : -18.6%
3年     : -23.2%
運用開始来 : -23.1%

投資元本に対して32.6%の含み損を抱えていた1-3月期に比べると随分と改善してきていますね。まだまだ元本回復には程遠いですが、自分の、家族の20年後のために愚直に積立を継続していきたいと思っています。

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[2009/07/01 07:53] ポートフォリオコメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

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Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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