yb家2009年7月の総資産状況

我が家ではボーナスが出ると、我が家の総金融資産額を算出します。

早期リタイアまでの進捗状況を夫婦で確認するのが目的です。また次の半期も頑張ろうって気にもなりますし^^。

我が家の総金融資産ですが、2007年末を境に減少していました。
当然のことながら、運用資産残高の減少が大きな要因です。

で、今回やっと総資産額が2007年末の水準まで戻ってきました。(とはいっても微妙に2007年の資産額までは戻っていませんし、運用資産での評価損はまだ20%を超えていますが・・・)

2009年2Qの12%を超えるリターンと、給与所得が戻してきた大きな要因です。

2009年7月4日現在のyb家の総金融資産は次のグラフのようです。





運用資産は読んで字のごとく、インデックスファンドを使った国際分散投資を行っている資産です。

生活防衛資金は私や妻に何かあったときのために、運用資産を取り崩さなくて済むように、また、運用資産が大きく目減りした時でも生活に影響を及ぼさないように準備してある資金です。

妻名義資産は、妻が結婚する時に持ってきたもので、妻が小さいころから貯蓄したものや前の勤務先からの退職金や、妻の両親が持たせてくれた資産で、こちらは妻の希望でリスクにはさらさない事になっています。妻名義資産は将来リタイア時に家を購入する際の共同名義の妻所有分に使う予定になっています。
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[2009/07/09 21:46] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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yb

Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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