10月後半の積立

10月後半の積立を本日実施いたしました。今回は出遅れ感満載の日本株式と株式の上昇に伴って比率が低下した日本債券、外国債券の各アセットクラスに積立てました。

積立てた商品は次の通りです。

・インデックスファンドTSP
(こちらは十分残高が積み上がりましたらETFへリレーする予定です)

・MHAM MMF
・STAMグローバル債券インデックス

今後も愚直に積立てていきたいとおもいます。


最近は株式相場が堅調です。それはそれでハッピーなことですが、そろそろリバランスが必要かなと思えるくらいに外国株式クラスの比率が大きくなってしまっています。
私はいわゆる積立リバランスを行ないながら、できる限り目標アセットアロケーションに近い資産配分になるように運用しています。そんな私のポートフォリオでも外国株式クラスの比率は目標より3.5%ほどオーバーウェイトしてしまっています。積立リバランスをしている私でもこれだけずれているということは、ドルコストで自動的に積立てている方のポートフォリオは目標とするアセットアロケーションから大きくずれてしまっているのではないでしょうか?

そんなことを考えながらブログを見ていると、たまに見させていただいているMyMoneyBlogで米バンガードからのニュースレターが抜粋されていました。

引用ここから
While it may be gratifying to see these robust gains lift the balances of your funds, the markets have “come a long way in a hurry,” as the saying goes. At this point, it may be wise to ensure that your asset allocation is in line with your long-term goals.

(この力強い回復で貴方のファンドの残高が増えているのを見ることは楽しいことかもしれないが、市場は急回復しすぎた。いま一度、貴方のアセットアロケーションが長期の投資目標にかなったものであるかどうかを確かめるのが賢明かもしれない。)
引用ここまで



なるほど。米バンガードも同じようなことを考えているのですね・・・。

ボーナス支給もあと1月半後。年末も近づいています。過剰なリスクをとってしまっていないかこの機会にポートフォリオのチェックしてみてはいかがでしょうか?
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[2009/10/19 18:56] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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