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ポートフォリオ

9月末のポートフォリオ

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10月に入りました。今年も残す所3ヶ月です。

円高が進み、内外株式相場も先行き不透明感から下げたものの、後半建て直し、政府日銀の単独為替介入もあったりと、いろいろあった3Qでした。

そんな中でもybは粛々と積立を行なっています。

というわけで3ヶ月に一度のポートフォリオ公開です。


目標アセットアロケーションは、




となっていますので、若干外国株式のウェイトが大きくなっていますが、ほぼ目標どおりとなっています。

私の場合積立の際には積立リバランスを行なっていますので、当然といえば当然です・・・。


さて、次にリターンですが、

3ヶ月: +4.7%
1ヶ年: -1.4%
3ヶ年:-21.3%
開始来:-17.9%

となっており、まだまだ金融危機の影響が色濃く残っています。
まあ、そうは言ってもゆっくりでも回復していくだろうなと、のんびり・ゆったり構えています。

最後に主な運用商品です。

<日本株式>
1306 TOPIX連動型上場投資信託
インデックスファンドTSP

<日本債券>
個人向け国債(10年変動)
住信SBIネット銀行 定期預金(1年満期、キャンペーン金利)
MHAM MMF

<外国株式>
STAMグローバル株式インデックスOP
DC外国株式インデックス(確定拠出年金内)

IVV
EFA
VTI
VGK
VWO

<外国債券>
外貨MMF
STAMグローバル債券インデックスOP
年金積立インデックスF海外債券
生債券(ゼロクーポン債)

<REIT>
STAM J-REIT OP
STAMグローバルREIT OP


*色付きが積立中のファンドです。

今後もブレずにじっくり積立てていきたいと思います。
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7 Comments

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僕も積み立てリバランス派です

虫とり小僧  

2010-10-01 08:02

オルタナの目標1%というのが、なんともいえない良い味を醸し出してますね(笑)
僕ももうちょい運用資産がでかくなったらやってみようかな。。

EDIT  REPLY    

yb  

2010-10-01 17:34

>虫とり小僧さん

コメントありがとうございます。

リバランスのために売るのはコスト増ですし、かといってリバランス用にスポット資金を溜め込んでおくのも・・・ということを考えて積立リバランスに落ち着いています。

オルタナ、これは僕がまだ右も左もよくわからないうちに、ポートフォリオ内の5%を目標に組み入れたのですが、いろいろと学んでいくうちに、運用の不透明性と正確なコストが見えにくいということで、やっぱり僕のポートフォリオには不要!と思っている商品だったりします。

将来的にはポートフォリオ全体のサイズを大きくすることで、オルタナクラスのアセットアロケーションをゼロに近づけようとしています(その前に償還を迎えるかもしれませんが・・・)。その中間段階として前四半期の目標を仮に1%(正確には0.8%)と設定したものなのでした。

オルタナを加えることで分散効果はあるかもしれませんが、個人的に現在は運用の中身が見えにくいヘッジファンドやPEファンドは、ポートフォリオの中に入っていると気持ちが悪かったりします(汗)

EDIT  REPLY    
失礼しましたm(_ _)m

虫とり小僧  

2010-10-02 10:34

オルタナが運用もコストもよく分からなくて、イマイチ気持ち悪いという見方は僕も同じです。ただてっきり、それを飲み込んだうえで、ybさんはパッシブ投資へのちょっとしたスパイスというか暇つぶし的な要素として1%という実に渋い組み込みを行っているのかなぁ、と早合点してしまいました。。
しかも、オルタナについては処分を検討しつつ悩んでいると過去記事にもありましたね。。失礼しました(^^;)

僕も4~5年前の投資スタート期には、「絶対収益追求・欧米なんちゃらバイオ○○」みたいなわけの分からない高コストファンドを買っちゃったりしたものです(遠い目)

んまぁ、こんなちょっとした勘違いに端を発するやりとりも楽しませてもらってますw

EDIT  REPLY    
はじめまして。

+紙魚+  

2010-10-03 17:19

今期は4.7%だったんですね!
素晴らしい~ 外国株式の割合が多いからでしょうか?

ところで、
ybさんは生債券とIVV他投信はもう購入はされないんですか?実は私も生債券(外貨MMFを積立→債券購入)やEEM他も保有してまして。これからどうしようかなぁ?と悩み中なので、これからybさんはどうされるのかな~と気になった次第です。

ちゃっちゃと低報酬の外国株式インデックスファンドが販売されていれば、買わなかったんですけどね~。

EDIT  REPLY    

yb  

2010-10-04 12:01

>虫とり小僧さん

そう。スパイス的な要素として当時は取り入れたつもりだったのですが、結局は消化しきれずに吐いてしまったというところが正直な所。やっぱり初期のころはそういう失敗ありますよね^^

いろいろお互い楽しんでいきましょ(笑)

>+紙魚+さん

コメントありがとうございます。

+紙魚+さんに比べてリスク性資産クラス、特に株式クラスが多いからかもしれませんね。
とはいっても下げる時はそれだけ大きく下げますから^^。

日本株式クラスと外国株式クラスに関しては、インデックスファンドに積立てて、残高が十分に積み上がったらETFへリレーしています。
なので、1306、VTI、EFA,VWOに関しては今後も購入しますよ。低コストなインデックスファンドが出てきても、それでもETFは最も低コストな商品であることに変わりないと思われますので。

生債券は将来的には購入する可能性がないとは言えませんが、しばらくはないかなと思います。
世界的な低金利ですからね。低金利で固定する必要もないかと。

あくまでも個人的な意見ですが。

EDIT  REPLY    

+紙魚+  

2010-10-04 23:24

なるほど。VTI、EFA,VWOはSTAM株式からリレーをされているのですね!自分が投信の方が楽でいいなーと思い始めたので、ybさんも以前購入されて投信での積立に移行されたのかと思いこんじゃいました。
私が面倒臭がりなだけか^^;

生債券は利率が低くて選べないので、インデックスファンドを積立始めたのですが、だんだん自分で債券を選ぶよりファンドの方がいいのかな~??なんて考えがよぎりはじめてます。

御返事有り難うございました。参考になります。

EDIT  REPLY    

yb  

2010-10-05 06:16

>+紙魚+さん

何かのお役に立てれば幸いです。
またよろしくお願いいたします。

EDIT  REPLY    

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