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資産運用の実践

4月前半の積立

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本日、4月前半の積立を実施しました。

震災で株式市場は一時大きく下げ、また対ドルで大幅な円高が進行しましたが、震災の影響範囲が見えてくるにつれて、日本株こそ1割程度下げていますが、世界的には株価は戻り、円安方向に戻してきました。

そんな中私のポートフォリオは、日本株式と日本債券クラスの比率が相対的に低下していましたので、これらクラスへの積立を実施しました。

今回購入した商品は次の通りです。

・インデックスファンドTSP
(こちらは十分に残高が積み上がりましたらETFへリレーする予定です)

・MHAM MMF
(こちらも適当な時に個人向け国債(10年変動)へスイッチする予定です)

今後も愚直に積立てていこうと思います。
機械的に実施している資産運用に関するもうひとつの事柄、持株会ですが、こちらは10月からの渡米中は給与が円建てで支払われなくなるので、中断することになります。

以前から実施しているように、自社株の二重のリスクはできるだけ取らない方針ですので、渡米前にちょうど単元が貯まった所あたりで中断、売却をしたいと考えています。

でも、結構これって難しいのですよね。
自社の株価がどう推移するかによって積立てられる株数が変わってきて、渡米ギリギリに単元が貯まる予定でいても株価が上昇して単元貯まってくれなかったり・・・とか。

もっと厄介なのは予期せずインサイダー情報を押し売られたりすることだったりします。

この4月も持株会の売却を予定していたのですが、FY2011のキックオフミーティングでインサイダー情報を押し売られてしまって、4月の売却は中止せざるを得ない状況になっています・・・。

この情報が公表された後、株価が上がるか下がるかなんてわからないし、およその公表日程を知らされただけで○月△日公表予定と知らされたわけでないし、第一、その情報を出さなくてもそのプレゼンはできただろうに・・・。全く迷惑な話です。

私が所属している部署、私のポジションは、そんなインサイダー情報に触れることは無いだろうと想像していましたが、「こんな風に押し売りされることもあるのね~」というリスクを認識たわけです。

持株会奨励金のプレミアムのみを目的に単元株が貯まり次第売却しているような方、こんな理由でその短期的なサイクルを回せなくなるリスクもあることを認識してくださいね。

まあ、そんなことに気をつけながら持株会への積立中断、ポジションのクローズをしていきたいと思います。
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4 Comments

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ETFにリレーの件

岩崎 ひろみ  

2011-04-05 21:15

こんいちは、
はじめてコメント差し上げます。

こんな事もしらないのかと思うかもしれないのですけど・・
ノーロードのインディクスファンドを所有しています。
内藤忍さんの書籍等でも 有る程度投資信託を保有して
ETFにリレーすると良いと書かれてました。

インディクスファンドは積立投資が出来るので
再投資され複利の法則が効くと思うのでうが、
ETFは再投資されませんよね?
ETFを実際に購入した事がないのでうが、
投資信託からETFにリレーするのは
やはり、信託報酬の低さからですか?
低レベルな質問ですいません

EDIT  REPLY    

yb  

2011-04-06 06:08

>岩崎 ひろみさん

コメントありがとうございます。

ご質問の件、岩崎ひろみさんのおっしゃる通りで、ETFへのリレーは信託報酬の低さから行っています。

やはり、例えば日本株では0.3%以上のコスト差は大きいですからね。

再投資はETFの場合は自動的にされませんが、分配金が入金され次第手動で対応するインデックスファンドの買い付けをすればほぼ同じ効果が得られるかと考えています。

今後ともよろしくお願いします。

EDIT  REPLY    

岩崎 ひろみ  

2011-04-13 01:53

こんにちは、
回答ありがとうございます。
ETFチャレンジする価値有りですね

ありがとうございました。

EDIT  REPLY    

yb  

2011-04-19 21:42

>岩崎ひろみさん

頑張ってみてくださいね!

EDIT  REPLY    

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