大人の投資入門を読みました

北村慶氏の「大人の投資入門」を読みました。非常に良い本ですね。



本書の内容を大雑把に言うと、
「老後において公的年金では足りない2,500万円のお金を、私的年金を作ることで賄いましょう。」
というもの。(本当に大雑把過ぎ?)

そして、その私的年金の考え方(公的年金もポートフォリオの一部と考え、私的年金のアセットアロケーションを決める)、決めた各アセットクラス内の商品の選び方(インデックス運用商品VSアクティブ運用商品)、具体的な実行法(毎月の積立と年一回のリバランス)を非常にわかり易く解説して下さっており、インデックス投資初心者にも読みやすい内容となっていると思います。

実際に読んだのは少し前になりますが、本書を読んで踏ん切りがついて最近実行したことがあります。
それは、


全体最適化。

本書で紹介されている私的年金の考え方で、著者は公的年金もポートフォリオの一部と考えて私的年金のアセットアロケーションを決めましょうと述べています。さすがにそこまでの全体最適化は抵抗があるのですが、我が家の資産運用と確定拠出型年金の運用を統合し、全体を見ながら運用を進めることにしました。

今までは我が家の資産運用と確定拠出型年金は別個に考え、二つのポートフォリオを管理していました。そのためモニタリング等の管理が二重に必要で、更に全体のリスク量が計りにくいという状況でした(もちろんExcel等で計算すれば計算はできるのですが、直感的にどれくらいのリスク量か掴みにくい)。そこで、確定拠出型年金に組み入れられている投信は信託報酬が低いというメリットを活かし、確定拠出型年金では信託報酬面で最もメリットが大きいと思われる外国株式インデックス投信(MSCI-KOKUSAI連動型、信託報酬0.264%)一本のみとし、更に我が家のポートフォリオの残高に組み入れました。

これにより、管理がすっきりするとともに、リスク量の計測もわかりやすくなりました。更に、海外ETF並みの信託報酬の外国株インデックスファンドに纏めることができました。

だんだんマイナーチェンジをしながら、効率的な(手をかけなくて良い?)運用にしていきたいと思います。

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[2008/03/21 18:01] 書籍紹介コメント(3)トラックバック(1)URLTOP▲

コメント

私もこの本読みました。公的年金が現状どおり存続しかつアロケーションの変更もない前提だと、納得のいく投資行動ですね。

ところで、乙川乙彦さんのブログで計測していたブログ評価額が私のブログとAuthor:ybさんのところと全く同じでした。

これも何かの縁です。よろしくお願いします。

2008/03/22(土)15:32| URL | レバレッジ君 #- [ 編集]

レバレッジ君さま

そうなのですよね。ブログ評価額(どのように算出されている物かは存じませんが・・・)同じでした。

今後ともよろしくお願いいたします。

2008/03/24(月)07:56| URL | yb #- [ 編集]

遅くなりましたが、私のブログの方にもリンクしておきました。

今後ともよろしくお願いします。

2008/04/05(土)10:42| URL | レバレッジ君 #- [ 編集]

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北村慶(2008.1)『大人の投資入門』PHP研究所

乙が読んだ本です。「真剣に将来を考える人だけに教える「自力年金運用法」」という副題が付いています。 本書はインデックス投資を勧めます。 p.146 で、アセットアロケーションを考える際に、公的年金の存在を前提にして、私的年金の分は、公的年金と合わせてアセット...

2008/03/27(木)04:49│乙川乙彦の投資日記

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Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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