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2012年3月末のポートフォリオ

2012年3月末現在のポートフォリオ公開です。



世界の株式の高騰によりだいぶ株式クラス、特に外国株式の比率が高くなっており、少し居心地が悪い感じです。臨時リバランスの目安は目標比率から15%乖離したら(例えば目標が40%のものが46%以上や34%以下)になっている状態と考えていますので、そろそろ日本債券クラスが目安に到達しそうですね。

とはいえ、そもそも売買をすることができませんので臨時リバランスもできませんが・・・。


先月と比べると・・・、まあそんなに変わっていないのですね。



リターンですが、

3ヶ月(=年初来):+13.3%
1ヶ年:+1.2%
3ヶ年:+16.5%
運用開始来:–9.1%

となっています。

ちょっと上げすぎですね。
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[2012/04/05 01:05] ポートフォリオコメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

コメント

労働収入を海外で得る際のポートフォリオの組み方でなにか意識していることはありますか?「海外資産クラスを減らす」などはよく見かけますがybさんの個人的な趣向があれば教えてください

2012/04/05(木)16:45| URL | ヤマモト #- [ 編集]

>ヤマモト様

コメント有難うございます。
良い質問ですね。

私の場合現時点では海外赴任をし、ドル建てで所得を得ていますが、一年半という任期で、その後円建てでの所得に戻ることが決まっていますので、日本にいて円で所得を得ていた際と特に変更した点はありませんし、意識もしていないというのが現状です。

ただ、もし私が米国に永住し、ドル建てでの生活をするのであれば、ポートフォリオ内の日本債券は米国債券に入れ替わり、日本債券は外国債券クラスの中の一部になると思います。また、株式クラスに関しても、より世界ポートフォリオに近いアロケーションになるのではないかと思います。

その意味では海外資産クラスは現在よりも増えていますね。

更に、現在生活防衛資金として円建てで保有している資産も、おそらくドル建てに変わるものと思います。

ただ、これはあくまでも理想論で、もし今、米国永住が決まっても、口座の移動やその際に発生する手数料等のテクニカルな問題で、事情は異なるのではないかなと想像します。

こんな答えで良いですかね?

今後共よろしくお願いいたします。

2012/04/05(木)22:39| URL | yb #- [ 編集]

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Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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