臨時リバランス

本日、臨時リバランスを実施しました。

昨今の国内外株式の上昇と円安の影響で、目標とするアセットアロケーションからズレてしまいました。

目標とするアセットアロケーションはグラフ1の通りで、リバランス前のポートフォリオはグラフ2の通りでした。


グラフ1. 目標アセットアロケーション



グラフ2. リバランス前のポートフォリオ


日本株式クラスと日本債券クラスで目標アセットアロケーションからの乖離が10%を超えていたので、機械的にリバランス実行です。

今回は生活防衛資金として準備している資金のうち、2年分を超える部分について臨時投資として運用資産へと組み入れ、それでも調整しきれない部分については一部ファンドを売却しました。

売買をしたファンドは次ぎの通りです。

売却:
SMT TOPIXインデックス・OP
SMTグローバル株式インデックス・OP
SMT新興国株式インデックス・OP

購入:
MHAM MMF(今後個人向け国債(10年変動)に振り替え予定)

積立中のインデックス投資家は、上がれば上がったで資産が殖え嬉しいですし、下がれば下がったで安く買えるので嬉しい半面、上がっても下がっても取っているリスク量が自身のリスク許容度と異なってしまい居心地の悪いものです。

今回居心地の悪さを解消し、自身のリスク許容度にあったポートフォリオにもどしました。結果的にどうなるかはわかりませんが、利益を最大化するよりもリスク許容度にあったポートフォリオを保有し続けることのほうがプライオリティが高いです。

今後も自身のルールに従い投資活動を継続していきたいと思います。

関連記事


人気ブログランキング挑戦中!
人気ブログランキングに挑戦中!
記事が参考になりましたら1クリックお願いします^^




ポイントでお小遣い稼ぎ|ポイントタウン

[2015/05/22 15:40] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

コメント

初めまして。シロウトなので自分がわかってないだけかもしれませんが、記事に乗っているグラフを見ると国債で3%、日本株で1%しか数字が違っていないように見えます。
また資産比率を出すときは時価に基づいて出すのでしょうか、毎日時価は変わると思うのですが、教えて頂けると幸いです

2015/05/23(土)13:58| URL | #- [ 編集]

Re:

コメントありがとうございます。

さて、ご質問の件ですが、私の場合目標の比率から10%解離したら、例えば、目標が40%でしたら40%±4%以上解離した場合、目標が20%でしたら20%±2%以上解離した場合にリバランスするルールにしています。

グラフは四捨五入の関係で10%解離していないように見える場合がありますが、実際は解離しています。

また、比率は時価で計算しています。私の場合はエクセルで管理しています。

2015/05/24(日)11:46| URL | yb #L8AeYI2M [ 編集]

コメントの投稿


秘密にする

«  | HOME |  »


月別アーカイブ

ブログ内検索

アクセスカウンター(since 2007/1/15)


※オンマウスで過去1週間のアクセス数を表示します

プロフィール

yb

Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

ブロとも申請フォーム

この人とブロともになる

ybへの連絡はこちらから

名前:
メール:
件名:
本文:

おすすめ証券会社

マネックス証券

STAMシリーズ、eMAXISシリーズなど良質なインデックスファンドを取り扱っています。
3大ネット証券で海外赴任者に口座を継続させてくれるのはマネックスだけです。

楽天証券

メインビークルとして活躍しそうなiShares S&P500 Index Fund (IVV), iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA), iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (EEM), iShares MSCI KOKUSAI Index (TOK)をはじめ、超低コストな海外ETFの取扱は大手ネット証券ではNo.1! 日本の海外ETFにおけるリーダー的証券会社です。

SBI証券

なんといってもネット証券最大手!売買手数料が業界最低水準!
2007/06より海外ETFの取扱開始。FX経由で米国ETF購入用ドル資金を用意する事ができ、為替手数料は最低水準です!主要海外ETFは揃っています。

セゾン投信株式会社

市場ポートフォリオを低廉な信託報酬で提供するセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは毎月5,000円から積立可能!

広告

ポイントでお小遣い稼ぎ|ポイントタウン

ybの愛読投資本

ご注意事項

・当ブログにおける情報を元に投資判断を行い、それにより損失が発生しても管理人は責任を一切負えませんので予めご了承願います。投資判断はあくまで自己責任でお願いいたします。

・当ブログはアフィリエイトプログラムに参加しています。万が一アフィリエイトプログラムを通じて購入された商品によって損害が生じたとしても、管理人は一切責任を負えませんのでご了承願います。

・基本的にはコメント、トラックバックは全て掲載する方針ですが、公序良俗に反する、もしくは当ブログにそぐわない、または宣伝目的のみのコメント、トラックバックは管理人の判断で削除する場合がございます。予めご了承ください。