Welcome to my blog

ポートフォリオ

2015年末のポートフォリオ

0 0
2016年の始まりに、しっかり2015年の我が家の家計管理をサマリーしておきたいと思います。まずは資産運用に関してです。

2015年末のポートフォリオは次ぎの通りです。


目標アセットアロケーションは次のとおりなので、外国株式、特に新興国株式の比率が下がっていますね。どこかのタイミングでリバランスが必要だと思います。




次にリターンです。

直近3ヶ月:+3.6%
直近1ヶ年:−1.1%
直近3ヶ年:+37.7%
直近5ヶ年:+47.3%
運用開始来:+34.1%

年間ではマイナスでしたね。3Qの中国を発端とした下落が大きかったです。下落時もしっかり積み立てていましたし、気にはしてませんけどね。

最後に保有商品の一覧です。まだSMTシリーズを持っていますが、そろそろより低コストな商品に切り替えるのにいい時期・環境になってきたと思っています。

<日本株式>
SMT TOPIXインデックス
(1306)TOPIX連動型上場投資信託

<日本債券>
個人向け国債
MHAM MMF

<外国株式>
SMT G株式インデックス
SMT新興国株式インデックス
DC外国株式インデックスファンド
DIAM外国株式インデックス(DC)

VT
IVV
EFA
VTI
VGK
VWO

<外国債券>
日興MMF(米ドル)
日興MMF(豪ドル)

<オルタナ>
プレミアムハイブリッド2006
SMT J-REIT
SMTグローバルREIT

※青字の商品に積み立てています。


外国債券クラスにMMFが残っていますね。年末時点で評価損になっていましたので、税制改正のタイミングで特に売却はせず、今年適宜売却してどこかの売却益と相殺したいと思います。

まあ毎年変わりませんが、愚直に2016年も積み立て、リバランスを実行していきたいと思います。

関連記事

人気ブログランキング挑戦中!
人気ブログランキングに挑戦中!
記事が参考になりましたら1クリックお願いします^^




その買うを、もっとハッピーに。|ハピタス モッピー!お金がたまるポイントサイト ポイントでお小遣い稼ぎ|ポイントタウン

0 Comments

There are no comments yet.

Leave a reply