2017年6月末のポートフォリオ

早いもので2017年も半分終わっちゃいますね。

今年は(も?)1月から本当に忙しかった・・・。それに反比例してブログの更新回数も減り(涙)残念な感じです。そんな忙しい状況下でも自動的につみたてる仕組みができているので、何にもしなくても投資活動は続いています。

そんな半年が終わった2017年6月末のポートフォリオ公開です。

今月末は次のグラフのようになっています。



理想のアセットアロケーションを載せるまでもなく、ほぼ理想通りの比率になっています。

次にリターンについて。
リターンは次のようになっています。

3ヶ月:+3.1%
1ヶ年:+15.1%
3ヶ年:+13.6%
5ヶ年:+52.6%
運用開始来:+38.1%

好調な相場が続いています。こんな時こそリスクを取りすぎていないか?リスク許容度にあっているのか?何か屁理屈をつけて当初の投資計画をねじ曲げていないか?確認したいですね。

ちなみに私のアセットアロケーションでリスク(σ)約13%、期待リターン(r)約4%です。

2σ=26%、3σ=39%。

金融危機の時は4σ近く下りましたので、それくらいまでは覚悟していないといけませんね。

実額は出しませんが、額面換算でも見ています。運用資産残高が大きくなると当然同じ率でも額面は大きくなります。

率ではアクセプタブルでも額面的には受け入れられないということもあると思います。4σとか下がってしまっても率でも額面でも受け入れられるリスク量に収めることが継続には大切ですね。

我が家は額面ではだいぶ大きな額になりますが、生活防衛資金も2年半分程度ありますし、まだ共働きを継続していますので、額面はあまり気になりませんね。

愚直に継続していきたいと思います。

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[2017/06/30 23:47] ポートフォリオコメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

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Author:yb
44歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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