ゼロクーポン債売却。2016年税制改正対応と外国債券不要論

本日、外貨建てゼロクーポン債を全て売却しました。

来年から外国債券と外貨MMFなどに関する税制が改正になり、来年以降の売却では税負担が大きく増加することが予想されるためです。

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[2015/06/22 21:25] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

臨時リバランス

本日、臨時リバランスを実施しました。

昨今の国内外株式の上昇と円安の影響で、目標とするアセットアロケーションからズレてしまいました。

目標とするアセットアロケーションはグラフ1の通りで、リバランス前のポートフォリオはグラフ2の通りでした。


グラフ1. 目標アセットアロケーション



グラフ2. リバランス前のポートフォリオ


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[2015/05/22 15:40] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

確定拠出年金メモ

企業型確定拠出年金(以下DC)のメモ。

DC導入前は退職金は確定給付年金(以下DB)にポイントで積算されていっていた。
毎月付与されるポイントは職級によって変動。

2007年4月のDC導入時、DBに貯まっていたポイントの2割をDCに振り分けられ、制度移行金として4分割され半年ごとにDCに組み入れ。

同時に会社拠出によるDCへの積立開始。勤務先はDCとDBの併用で、DC導入前と同様の仕組みで毎月付与される退職金ポイントを8:2の割合でDBとDCに振り分け積立。

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[2015/05/01 21:56] 資産運用の実践コメント(2)トラックバック(0)URLTOP▲

リバランスを実施しました

本日、臨時リバランスを実施しました。

円安とREIT高を受けて、グローバルREITクラスが目標比率に比べて20%ほどオーバーシュートしてしまっていたため、機械的に全てのアセットクラスに対してリバランスを実施し、比率を目標値に近づけました。

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[2014/11/07 22:48] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

確定拠出年金限度額引上げ

本年から確定拠出年金の拠出限度額が引き上げられ、私の勤務先の企業年金体系ですと、25,500円から27,500円になりました。

私の場合、会社からの拠出分は変わらないので、拠出限度額が引き上げられた分(2,000円)はマッチング拠出分を増額し対応しました。
マッチング拠出分は所得控除になり、税制面で有利になりますので、制度はフルに活用しています。

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[2014/10/15 19:22] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

そろそろ??

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さてさて、NYも最高値を更新、日経平均も年初来高値を更新、円安も進行しているので、リバランスの必要性の有無を見極めるためにポートフォリオのチェックを行いました。

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[2014/09/20 01:39] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

2014年夏の家計状況

さて、今日はアメリカ合衆国の独立記念日。
2年前はチャールズリバー沿いのHatchShellで毎年行われるBostonPopsのコンサートを聴いていたのを思い出します。

そして今日は勤務先の夏のボーナス支給日でした。
我が家ではボーナス支給日後に資産のチェックを実施しています。

我が家の資産は昨年の夏に比べて16.2%、昨年末に比べて6.2%増えました。

昨今の株式の上昇と予想以上にもらえたボーナス、そして6月まで取られていなかった住民税の影響が大きいかなと思います。

内訳は次のとおりでした。

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[2014/07/05 00:09] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

インデックス投資は楽チン投資法

米国から帰国して1年2ヶ月が経ちました。帰国直後に新しいスタートアッププロジェクトを任され、プロジェクトを軌道に乗せるために昨年一年はもがいて来ました。

さらにこの4月からは部下に外国人が加わり、英語でのチームマネージメントをせざるを得ず、時間の余裕はあったものの、心の余裕がなく、ブログの更新もかなりの間滞っておりました。

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[2014/06/09 19:03] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

リバランス実施しました

本日、リバランスを実施しました。

通常ですと年始のリバランスは臨時資金注入のノーセルリバランスで事足りてしまいますが、今回は株式が値を上げていることもあり、ノーセルではあまりリバランスにならないことが判った為、増税前に売る必要があるものは売ったと言うわけです。

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[2013/12/20 16:49] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

7月の積み立てと今後

本日、7月の積立を行いました。

今回が月次の積み立てという意識を持って行った帰国後最初の積み立てでした。
というのも、5月から口座の休眠が解かれ、売買ができるようになりましたが、6月まではそれまでやむを得ず放置していたポートフォリオのメンテナンス(リバランスやリアロケーション)という意識が強く、それらの売買と一緒に4月から6月までの積み立て分も扱っていたからです。

今月は留学前のように手動で積み立てようと思っていたのですが、なかなか忙しくて時間がとれず、結果7月最終日に積み立てることになってしまいました。

まあ、月内ではそこそこ良いところで積み立てることができたのかなとも思いますが、時間が取れずに積み立てを忘れてしまうのは避けたいところです。

避けるためには・・・

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[2013/07/31 22:24] 資産運用の実践コメント(0)トラックバック(0)URLTOP▲

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プロフィール

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Author:yb
45歳既婚・子1の個人投資家。共働き。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。
Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)
ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。

Twitterでものんびりつぶやき中!
http://twitter.com/yb_passive

・メディア掲載履歴
「日経マネー 2014年7月号」(「1億円さん」に聞く 私はこうしてお金を殖やした) (2014/5)
「日本経済新聞 2013年3月6日付」(マネー&インベストメント面)(2013/3)
「BIG tomorrow 6月号」(お金に困らない生き方・稼ぎ方)(2011/4)
「日経マネー 2011年4月号」(幸せなお金持ちの習慣) (2011/2)
「内藤忍 お金の話をしませんか?」(日経マネームック)(2010/9)
「日本経済新聞 2010年2月15日付」(27面家計欄)(2010/2)
「日経マネー2009年10月号」(内藤忍さんコラム)(2009/8)
「しぶとい分散投資術」田村正之著(2009/2)
「日経ヴェリタス第43号(2009年1月4日発行)」(54面スマートライフ)(2009/1)
「日経マネー 2009年1月号」(自分年金1億円マニュアル)(2008/11)
「日経マネー 2008年4月号」(サラリーマン 資産倍増計画) (2008/2)
「日経マネー 2007年12月号」(定年までに1億円!使っても減らない資産の作り方) (2007/10)

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